Có nhiều lợi ích khi đầu tư vào các dự án tại Mỹ để lấy thẻ xanh theo diện chương trình EB-5 cho cả gia đình nhưng đi kèm đó vẫn có nhiều rủi ro mà nhà đầu tư Việt có thể gặp phải. Nhưng bạn có biết nguồn vốn và quy định như thế nào không? hãy cùng sfeb5 chúng tôi tìm hiểu nhé:
- Thu nhập cá nhân
Khi nguồn thu nhập đến từ công việc, USCIS gợi ý những bằng chứng thu nhập sau đây có thể được sử dụng để chứng minh:
Lý lịch cá nhân
Giấy xác nhận lao động như: hợp đồng lao động, sổ bảo hiểm xã hội
Xác nhận lương
Tờ khai thu nhập
Biên lai thuế thu nhập cá nhân, và
Sao kê ngân hàng thể hiện số tiền gửi vào
USCIS nhấn mạnh tầm quan trọng của giấy tờ chứng minh từ bên thứ 3. Ví dụ, sao kê ngân hàng thể hiện khoản lương gửi vào hoặc giấy xác nhận việc làm ký bởi công ty đương đơn sẽ đáng tin hơn tờ khai thu nhập của chính đương đơn.
Cách chứng minh nguồn tiền EB-5 theo quy định của USCIS
- Thu nhập từ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu
Khi thu nhập đến từ việc đầu tư, những chứng từ sau đây có thể được sử dụng để chứng minh nguồn tiền:
Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu
Chứng từ thể hiện mua chứng khoán, cổ phiếu từ thời điểm ban đầu
và đầu tư
Thuế thu nhập cá nhân, và
Chứng từ thể hiện việc bán lại cổ phiếu đó
USCIS lưu ý rằng nhà đầu tư cần chứng minh được: số tiền sử dụng để mua chứng khoán/cổ phiếu là hợp pháp và thuộc sở hữu thực của nhà đầu tư; khoản đầu tư 500,000 USD thực sự đến từ việc bán chứng khoán/cổ phiếu đó.
- Bán bất động sản
Chứng minh nguồn tiền đầu tư đến từ việc bán bất động sản bao gồm những chứng từ sau:
Chủ quyền
Biên bản thẩm định giá trị bất động sản
Hợp đồng đồng mua & hợp đồng bán bất động sản
Chứng từ thể hiện việc thanh toán (mua & bán)
Chứng từ thuế hoặc được miễn thuế
Biên lai xác nhận nhà đầu tư đã điều động nguồn vốn từ việc bán bất động sản vào dự án.
Nhà đầu tư cần lưu ý một vài điểm trong cách chứng minh bất động sản như sau: Việc xác định giá trị thật của bất động sản đó là rất quan trọng và sự thiếu nhất quán giữa hợp đồng mua và bán (ví dụ: đương đơn mua 1 miếng đất sau đó xây nhà và tiền bán được xác định bởi giá trị căn nhà) thì giá bán nên được giải thích rõ ràng.
Cách chứng minh nguồn tiền EB-5 theo quy định của USCIS
Nếu một tài sản đã từng được thế chấp trước đó, USCIS cần được thấy những tài liệu thể hiện khoản vay thế chấp đã được thanh lý trả nợ trước khi sử dụng bán, nếu không thì quá trình bán đó được xem như là để trả nợ thế chấp và không sử dụng được vào EB-5.
- Vốn vay từ công ty
Những chứng từ liên quan đến công ty cần được cung cấp khi đương đơn sử dụng phương án chứng minh nguồn đầu tư đến từ vốn vay công ty, như:
Giấy đăng ký kinh doanh của công ty
Hợp đồng vay giữa công ty và đương đơn
Biên lai đóng thuế hàng năm của công ty
Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty
Sao kê ngân hàng của công ty
Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
Giấy xác nhận việc làm (nếu đương đơn làm thuê cho công ty)
- Thế chấp bất động sản
USCIS lưu ý rằng chứng từ sử dụng cho chứng minh nguồn tiền thông qua việc thế chấp là:
Hợp đồng vay
Hợp đồng tín dụng
Khế ước nhận nợ
Biên bản thẩm định giá
Và những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn
USCIS nói rằng nếu đương đơn vay thông qua 1 tài sản không thuộc sở hữu của đương đơn thì USCIS sẽ không chấp nhận khoản đầu tư đó theo mục 8 C.F.R.204.6(e) then stated that if a petitioner obtains a loan based on an asset not owned by the petitioner, USCIS does not consider that capital under 8 C.F.R. 204.6(e).